КаБа

В общем-то очевидная вещь: чем крупнее мобильное приложение, тем тяжелее с ним управляться и тем меньше желания с ним иметь хоть какие-то отношения. Напрашивается идея дробления больших решений на решения поменьше. Но опять вопрос - по какому принципу долбашить? По функциональному? Или из понимания архитектуры? Или еще как-то так, как в голову с ходу не приходит? В общем когда мы в этот вопрос уперлись (мы - это я и  +Юлия Фокина ), у нас спонтанно появилась вот такая картинка: Что хотелось этой картинкой сказать... Когда клиент обращается к мобильному приложению, он это делает исходя из необходимости добиться какого-то результата (цель), значимого в контексте его жизненной ситуации. Т.е. жизненная ситуация диктует ему, какой функциональностью воспользоваться. А опыт все это дело усугубляет ожиданиями от результата и пути его достижения. Отсюда возникает идея, что дробить большие решения на набор мелких предпочтительно исходя из пересечения двух пониманий: жизненны...

Ниже будет несколько мыслей по мотивам прочтения вот этой статьи:  Магазин финансовых приложений от Credit Agricole Во всем этом деле есть несколько моментов, обращающих на себя внимание: Банк не просто открыл API, но и создал сообщество девелоперов, которые разрабатывают для его магазина мобильные приложения. Клиенты вовлекаются в разработку приложений - генерят идеи для новых приложений, предлагают изменения в существующие и т.п. Клиенты платят абонентскую плату за использование приложений из магазина, есть три тарифа (мне очень понравилось название “разведывательный”). Из собранных денег доля перепадает в том числе и внешним разработчикам (в зависимости от популярности их приложений). Что очень прикольно - по сути банк создал некоторую социосреду, которая потребляет мобильные продукты, но при этом формирует идеи и оплачивает их реализацию. Т.е. в идеале можно вообще выйти на такой уровень, когда банк будет просто иметь постоянное пополнение своего магазина и богатое п...

Снова  любопытная заметка с FutureBanking . Кстати, вполне в продолжение темы про ДБО  (в той ее части, которая о привлечении клиентов). Интересен не столько факт запуска социальной сети для инвесторов, сколько сопоставление двух фактов. Прямые цитаты: Клиентами банка в Испании является 9,4 млн человек, более трети из них пользуются мобильными банковскими сервисами. Создание сообществ по интересам, позволяющих участникам установить новые связи и деловые контакты – часть стратегии la Caixa. Иными словами, создание социальных оболочек вокруг своих сервисов позволило банку конвертировать в виртуальное пространство треть своих пользователей. При этом социализация, судя по тому, что пишут, осуществляется вцелевую на отдельные группы клиентов и заключается в предоставлении им таких инструментов общения, которые логично вытекают из их пользовательского профиля с одной стороны и вовлекают в использование дистанционных сервисов банка с другой. Это, кстати, еще и к в...

FutureBanking порадовал еще одной интересной публикацией, посвященной эффективности электронных каналов банковского обслуживания . С ДБО происходят странные вещи. С одной стороны банки все как один стремятся им обзавестись и развивать, с другой - какого-то существенного отклика у клиентов это действительно не находит. А желание банка монетизировать ДБО наоборот от него (ДБО) отталкивает - зачем я буду платить проценты за операции, проведенные с телефона, если то же самое с банкомата могу сделать бесплатно? При этом понимание самих банков относительно места ДБО в бизнесе и стратегии развития формируется только-только сейчас. Постепенно приходит осознание, что оно может являться мощным инструментом в борьбе за клиента, а не просто второстепенным инструментом, иметь который - это что-то типа из правил гигиены. Но запоздалость этого осознания является бедой, поскольку в ДБО деньги уже вложены, а понимание стратегии его использования только-только пришло. И опять надо бы вваливать ден...